Торговое финансирование

СМП Банк предлагает следующие операции в рамках торгового финансирования внешнеторговых контрактов:

Финансирование импортных контрактов:

• Открытие документарных аккредитивов с платежом по представлении документов, с отсрочкой платежа или с пост-финансированием с подтверждением указанных аккредитивов первоклассными зарубежными Банками.
• Использование кредитных ресурсов иностранных Банков.
• Предоставление гарантий и контргарантий, позволяющих получить прямые гарантии первоклассных иностранных банков.

Преимущества схемы:

• Возможность избежания авансовых платежей — оплата товара осуществляется как по факту поставки, так и по истечении отсрочки платежа после фактически произведенной отгрузки.
• Возможность снижения стоимости товара и, как следствие, расширение источников товарных поставок.
• Возможность для импортера получить отсрочку в оплате товара по контракту
  до 180 дней.
• Страхование (устранение) валютного риска и рисков некондиционной поставки.
• Нет необходимости отвлекать оборотные средства импортера, процентная ставка привлеченных в рамках торгового финансирования средств существенно ниже ставок коммерческого кредитования внутри России.
• Полный контроль за движением денежных средств импортера и товарных потоков по внешнеторговым контрактам со стороны банка в интересах импортера.
• Возможность использования комбинированных условий платежа (например, аванс/аккредитив).

Для открытия аккредитива требуется:

• Предоставить в банк копию контракта, предусматривающего аккредитивную форму расчетов;
• Оформить паспорт сделки по импорту;
• Заполнить заявление на открытие аккредитива установленной формы;
• Обеспечить на своем валютном счете сумму покрытия по аккредитиву либо наличие кредитной линии Банка под различные виды обеспечения (включая гарантии и поручительства);
• В случае открытия аккредитива без денежного покрытия подписать с банком договор об открытии непокрытого аккредитива.

Торговое финансирование поставок импортных оборудования и машин.

Торговое финансирование — долгосрочное финансирование внешнеторговых сделок российских предприятий-импортеров по приобретению машин и оборудования посредством привлечения финансовых ресурсов зарубежных банков под гарантии экспортных кредитных или страховых агентств стран ОЭСР.

В процессе осуществления торгового финансирования участвуют:

• Импортер — юридическое лицо-резидент, намеренное импортировать оборудование в Россию;
• Экспортер — юридическое лицо–нерезидент, намеренное экспортировать оборудование;
• ОАО "СМП Банк" — заемщик или гарант в сделке финансирования импорта;
• Банк–нерезидент — сторона, финансирующая сделку по приобретению импортером оборудования;
• Экспортное Кредитное Агентство (ЭКА) (например, "Euler Hermes", Германия) — как правило, государственное учреждение, финансовый институт или страховая компания, предоставляющее гарантии и/или страхование в пользу финансирующих банков и/или национальных компаний — экспортеров товаров
  в третьи страны.

Основные аспекты долгосрочного финансирования импорта:

• Срок финансирования: от 3 до 7 лет с момента поставки оборудования;
• Минимальный объем финансирования: от 1 000 000 евро (долл. США);
• Не менее 70 % оборудования должно быть произведено в стране экспортера;
• Финансирование не может превышать более 85% от контракта на поставку оборудования;
• 15% от контракта на поставку оборудования — обязательный прямой платеж (предоплата) импортера экспортеру (возможно финансирование указанного авансового платежа за счет коммерческого кредита);
• Финансирование контракта на поставку оборудования, как правило, осуществляется путем кредита, предоставленного банком — нерезидентом непосредственно российскому Банку под страховку/гарантию ЭКА;
• Формы расчетов: безотзывный документарный аккредитив или банковский перевод;
• Погашение кредита импортером осуществляется равными долями каждые
  6 месяцев;
• Стоимость финансирования: до 12 % годовых в иностранной валюте с учетом комиссий банка — нерезидента и ЭКА (в каждом конкретном случае размер ставок может варьироваться; в общих случаях зависит от валюты, срока и суммы кредита);
• Процентная ставка по кредиту может быть как плавающей, так и твердой на весь период финансирования (как правило, оговаривается специально
  при подписании кредитного соглашения).

Преимущества схемы:

• Долгосрочное кредитование до 7 лет.
• Низкие процентные ставки.
• Использование в качестве залогового обеспечения ввозимых основных средств
  и оборудования.
• Возможность закупки основных средств по лизинговой схеме как с участием лизинговой компании при Банке, так и через независимого лизингодателя.

 Помимо услуг торгового финансирования, СМП Банк предоставляет корпоративным клиентам услуги на рынке ценных бумаг (акции и облигации, фьючерсы), расчетно-кассовое обслуживание, конверсионные операции с низкой комиссией, надежные сейфовые ячейки, безналичные денежные переводы, факторинг, эквайринг, ипотечное кредитование, а также такие услуги, как инкассация денежных средств
и процентные вклады высокой доходности.