Торговое финансирование

СМП Банк предлагает следующие операции в рамках торгового финансирования внешнеторговых контрактов:

Финансирование импортных контрактов:
•  Открытие документарных аккредитивов с платежом по представлении документов, с отсрочкой платежа или с пост-финансированием с подтверждением указанных аккредитивов первоклассными зарубежными  Банками.
•  Использование кредитных ресурсов иностранных Банков.
•  Предоставление гарантий и контргарантий, позволяющих получить прямые гарантии первоклассных иностранных банков.

Преимущества схемы:
•  Возможность избежания  авансовых платежей - оплата товара осуществляется как по факту поставки, так и по истечении отсрочки платежа после фактически произведенной отгрузки.
•  Возможность снижения стоимости товара и, как следствие, расширение источников товарных поставок.
•  Возможность для импортера получить отсрочку в оплате товара по контракту до 180 дней.
•  Страхование (устранение) валютного риска и рисков некондиционной поставки.
•  Нет необходимости отвлекать оборотные средства импортера, процентная ставка привлеченных в рамках торгового финансирования средств существенно ниже ставок коммерческого кредитования внутри России.
•  Полный контроль за движением денежных средств импортера и товарных потоков по внешнеторговым контрактам  со стороны банка в интересах импортера.
•  Возможность использования комбинированных условий платежа (например, аванс/аккредитив).

Для открытия аккредитива требуется:
•  Предоставить в банк копию контракта, предусматривающего аккредитивную форму расчетов;
•  Оформить паспорт сделки по импорту;
•  Заполнить заявление на открытие аккредитива установленной формы;
•  Обеспечить на своем валютном счете сумму покрытия по аккредитиву либо наличие кредитной линии Банка под различные виды обеспечения (включая гарантии и поручительства);
•  В случае открытия аккредитива без денежного покрытия подписать с банком договор об открытии непокрытого аккредитива.

Торговое финансирование поставок импортных оборудования и машин.

Торговое финансирование – долгосрочное финансирование внешнеторговых сделок российских предприятий-импортеров по приобретению машин и оборудования посредством привлечения финансовых ресурсов зарубежных банков под гарантии экспортных кредитных или страховых агентств стран ОЭСР.

В процессе осуществления торгового финансирования участвуют:
•  Импортер - юридическое лицо-резидент, намеренное импортировать оборудование в Россию;
•  Экспортер - юридическое лицо–нерезидент, намеренное экспортировать оборудование;
•  ОАО «СМП Банк» - заемщик или гарант в сделке финансирования импорта;
•  Банк–нерезидент – сторона, финансирующая сделку по приобретению импортером оборудования;
•  Экспортное Кредитное Агентство (ЭКА) (например, «Euler Hermes», Германия) – как правило, государственное учреждение, финансовый институт или страховая компания, предоставляющее гарантии и/или страхование в пользу финансирующих банков и/или национальных компаний - экспортеров товаров в третьи страны.

Основные аспекты долгосрочного финансирования импорта:
•  Срок финансирования: от 3 до 7 лет с момента поставки оборудования;
•  Минимальный объем финансирования: от 1 000 000 евро (долл. США);
•  Не менее 70 % оборудования должно быть произведено в стране экспортера;
•  Финансирование не может превышать более 85% от контракта на поставку оборудования;
•  15% от контракта на поставку оборудования - обязательный прямой платеж (предоплата) импортера экспортеру (возможно финансирование указанного авансового платежа за счет коммерческого кредита);
•  Финансирование контракта на поставку оборудования, как правило, осуществляется путем  кредита, предоставленного банком - нерезидентом непосредственно российскому Банку под страховку/гарантию ЭКА;
•  Формы расчетов: безотзывный документарный аккредитив или банковский перевод;
•  Погашение кредита импортером осуществляется равными долями каждые 6 месяцев;
•  Стоимость финансирования: до 12 % годовых в иностранной валюте с учетом комиссий банка - нерезидента и ЭКА (в каждом конкретном случае размер ставок может варьироваться; в общих случаях зависит от валюты, срока и суммы кредита);
•  Процентная ставка по кредиту может быть как плавающей, так и твердой на весь период финансирования (как правило, оговаривается специально при подписании кредитного соглашения).

Преимущества схемы:
•  Долгосрочное кредитование до 7 лет.
•  Низкие процентные ставки.
•  Использование в качестве залогового обеспечения ввозимых основных средств и оборудования.
•  Возможность закупки основных средств по лизинговой схеме как с участием лизинговой компании при Банке, так и через независимого лизингодателя.

Помимо услуг торгового финансирования, СМП Банк предоставляет корпоративным клиентам услуги на рынке ценных бумаг (акции и облигации, фьючерсы), расчетно-кассовое обслуживание, конверсионные операции с низкой комиссией, надежные сейфовые ячейки, безналичные денежные переводы, факторинг, эквайринг, ипотечное кредитование, а также такие услуги, как инкассация денежных средств и процентные вклады высокой доходности.